El banco conoce la cuenta. No conoce la tienda.

El problema es el volumen, no el importe

Un ingreso de mil euros y un abono de tarjeta de cuatrocientos no tienen ninguna dificultad por separado. Tres mil al día, todos los días, es una carga que no aguanta ningún nivel de cuidado — y los errores están en la cola, no en las veinte líneas que alguien revisa.

El dinero se agrupa antes de identificarse

El transportista ingresa la recaudación de varias tiendas en un solo movimiento, el adquirente liquida varias tiendas en una sola remesa, y la referencia que las distinguiría es un campo de texto libre que nadie acordó nunca.

Parte de la red no es tuya

Una tienda propia está dentro de una sociedad del grupo, así que su recaudación es dinero del propio grupo. Una tienda franquiciada es de otro, así que un movimiento idéntico en el fichero es un cobro con nombre, con antigüedad y con un límite de riesgo detrás.

Cada adquirente tiene su reloj

Las horas de corte cambian, los días de liquidación cambian y el tratamiento del fin de semana cambia, así que un viernes de ventas llega a los bancos con tres fechas valor distintas y nunca como una sola cifra.

Con 3 adquirentes y un local detrás de cada movimiento, la pregunta nunca es si un movimiento se puede atribuir. Es si se pueden atribuir todos, el mismo día, sin que alguien tenga que abrirlos uno a uno.

01¿Tresora concilia la recaudación contra tiendas y no contra cuentas bancarias?

Sí. La tienda es una dimensión del movimiento, no una cuenta. Los ingresos, las liquidaciones del adquirente y el parte diario de la tienda se casan entre sí, y cuando una cuenta da servicio a varios locales el motor coloca el movimiento por la referencia, el importe esperado y la fecha, guardando la evidencia del local que eligió.

02¿Cómo se tratan los locales franquiciados, que no son del grupo?

Como contrapartes. Un franquiciado es una sociedad con un saldo, una antigüedad y una posición de riesgo, así que cánones, royalties y suministro se llevan contra ella y no se mezclan nunca con el dinero del grupo. Los locales propios están dentro de sociedades, y el movimiento entre ellas es intercompañía y se netea.

03Trabajamos con varios adquirentes con horas de corte distintas. ¿Hacen falta procesos separados?

No. Cada proveedor es un origen con su calendario de liquidación, su formato de informe y su forma de descontar. Todos concilian en el mismo sitio, por proveedor y por fecha de liquidación, y una remesa que llega partida en dos días se queda abierta hasta que aparece el resto.

04¿Cuántos movimientos al día aguanta esto?

Los volúmenes que produce una red de tiendas — miles de líneas pequeñas al día, repartidas por todas las cuentas que las recogen — son el caso normal, no el límite. Importa más la cola: cada línea se coloca o se levanta, y ninguna se descarta por ser pequeña.

05¿Se puede saber qué aportó una sola tienda, incluidas las franquiciadas?

En una tienda propia, sí, a partir de los propios movimientos conciliados. En una franquiciada lo que se ve es la relación — cánones, royalties y suministro facturados y cobrados — porque la recaudación de esa tienda está en los libros del franquiciado y no en los de la marca. Decir otra cosa sería informar de un dinero que el grupo nunca recibió.