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Pagos
Los pagos no deberían desaparecer en una caja negra después de su liberación.
Tresora vincula iniciación, aprobación y ejecución para que tesorería mantenga el control de lo que realmente sucede. Desde el momento en que se crea un lote de pagos hasta que el banco lo confirma.
01
Archivo recibidoLote de pago ERP listo para validación
Hecho02
Reglas aplicadasComprobaciones de fraude, formato bancario y firmantes
Hecho03
Pendiente de aprobaciónAprobación dual requerida antes de liberación
Pendiente04
Ejecución bancariaConfirmación recibida de la conectividad bancaria
En cola01
Flujos de Pago y Ejecución
Crea, valida y libera lotes de pago en un flujo de trabajo controlado. Cada paso desde la ingesta de archivos hasta la confirmación bancaria se rastrea dentro de la plataforma.
Ingesta de lotes desde ERP y fábricas de pagos
Validación de formato y comprobaciones de reglas bancarias
Enrutamiento de aprobación configurable y control dual
Estado de confirmación bancaria y seguimiento de ejecución
Pagos · Centro de Ejecución
Pagos Hoy
0
lotes liberados
Pendiente de Aprobación
0
Dentro de SLA
Tasa de Ejecución
0
Confirmado por banco
Alertas de Fraude
0
Necesita revisión
| Lote | Importe | Estado |
|---|---|---|
| Nómina ES-042 | €2.4M | Ejecutado |
| Lote proveedores 18 | €890K | Pendiente |
| Transferencia IC DE→ES | €4.1M | Procesando |
| Liquidación FX | €1.2M | Alerta |
02
Detector de Fraude
Aplica controles donde los pagos crean el mayor riesgo operativo y de aprobación. Las alertas basadas en reglas detectan anomalías antes de la liberación, no después del daño.
Detección de fraude configurable basada en reglas
Alertas de patrones de pago inusuales
Detección de anomalías de aprobación
Cola de revisión enfocada en riesgo con contexto
Alto riesgo
Nuevo beneficiario — importe elevado
Pago a cuenta no vista antes por €1,2M. Añadida en las 48h previas a la solicitud de liberación.
Revisión
Referencia duplicada detectada
La ref. de lote INV-4428 coincide con un pago liberado hace 3 días. Posible envío duplicado.
Monitorear
Envío fuera de horario
Archivo enviado a las 02:14 — fuera de la ventana operativa configurada para esta entidad.