¿Con qué divisas funciona?

Con todas las que contabilicen tus sociedades, guardadas como importe local más el tipo al que se convirtieron y no como un euro al que se le ha tirado la historia. La fuente de tipos es la tuya y el grupo reporta en la divisa en la que reporte.

¿Qué tipo usa una conversión?

El publicado para el día en que se movió el dinero de verdad, desde tu propia fuente de tipos. No una media de cierre de mes, ni el día en que alguien lanzó el informe. Cada cifra convertida guarda al lado el par y el tipo, así que el importe local se puede recuperar exacto.

¿Qué pasa si un par no tiene tipo publicado?

Esa fila no tiene cifra de grupo. La divisa se nombra en pantalla, el importe local sigue exacto, el total dice cuántas divisas de cuántas cubre y nada aguas abajo hereda en silencio un número inventado. No interpolamos, no arrastramos y no triangulamos.

¿Los festivos bancarios locales afectan a la posición?

Sí, y por eso se guardan. Los calendarios bancarios y las horas de corte están por país y por sociedad, así que una fecha valor que se mueve por un día cerrado en otro sitio aparece como una fecha y no como una diferencia sin explicación al final de la semana.

¿Pueden nuestras sociedades de distintos países leer las mismas cifras?

Sí. Una misma posición conciliada, leída en español o en inglés y con los números escritos como los escribe cada idioma. Un centro de servicios compartidos y un equipo financiero local señalan la misma fila, así que la discusión es sobre la cifra y no sobre qué fichero es el bueno.

Operaciones multipaís

Una posición transfronteriza no es un momento. Son cuatro, y cada cifra dice cuál.

Países distintos son horas de corte distintas, calendarios bancarios distintos, divisas distintas y convenciones locales distintas sobre cuándo el dinero es tuyo de verdad. Tresora guarda esas cuatro cosas como dato y no como costumbre, así que una cifra de grupo lleva encima el instante en que se leyó y el tipo al que se convirtió — y donde no hay tipo, no lleva cifra.

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Monitor de fecha valor · una orden

MXN → EUR

Fecha valor

14 ago 2026

Ordenada por la sociedad mexicana, recibida por la española

Enviada · Ciudad de México: 12 ago 2026, 15:10 GMT-6
Corte de ese día · Ciudad de México: 12 ago 2026, 17:30 GMT-6
El mismo instante · Madrid: 12 ago 2026, 23:10 GMT+2
Corte de ese día · Madrid: 12 ago 2026, 18:00 GMT+2
El día siguiente · Madrid 13 ago 2026: Cerrado

OrdenPAY-20260812-0147

Lo que cambia al cruzar

¿Qué cambia de verdad de un país al siguiente?

Cuatro cosas, y ninguna es el idioma. Cada una mueve una cifra real y cada una se guarda como dato por país y por sociedad, no como algo que sabe quien monta el fichero.

El reloj: La hora de corte es local, así que un mismo instante está holgadamente dentro en un país y horas fuera en otro. Una posición a día de hoy son tantos momentos como países tengas, hasta que alguien dice en cuál se leyó.
El calendario: Los días hábiles son nacionales. Un día cerrado allí donde llega el dinero mueve la fecha valor de una sociedad que estaba abierta, pagó a tiempo y no hizo nada mal.
La divisa: Cada sociedad contabiliza en la divisa que usa de verdad y la cifra de grupo se construye encima. El tipo que le corresponde a un movimiento es el publicado para el día en que se movió el dinero, nunca una media de cierre de mes aplicada hacia atrás.
La convención bancaria: Lo que trae un extracto, qué significa una fecha valor y cómo se autoriza un pago cambian según el país. Donde los bancos de un país quieren su propio canal, eso es un formato y una autorización que se preparan, y por el otro lado sale la misma imagen conciliada.

Guardadas como dato, esas cuatro dejan de ser sorpresas. Una hora de corte que ha cambiado es un dato del calendario y no una llamada de teléfono, y una fecha valor a dos días es una fecha que se ve venir.

Cuando no hay tipo

¿Qué pasa cuando una divisa no tiene tipo publicado ese día?

Esa línea no tiene cifra de grupo. Ni un cero, ni una raya, ni el último tipo que tengamos, ni un tipo armado a partir de otros dos: la divisa aparece nombrada en pantalla, la fila conserva su importe local exacto y el total dice cuántas divisas de cuántas está cubriendo.

Monitor de fecha valor · por divisa

FECHA VALOR

Liquida el 14 ago 2026Tipos tomados el 14 ago 2026, 08:00 GMT+2

Divisa	Tipo	Local	Grupo (EUR)
EUR Divisa baseEUR 684.600,00	Divisa base	EUR 684.600,00	EUR 684.600,00
USD 1,1690 USD/EURUSD 412.150,00	1,1690 USD/EUR	USD 412.150,00	EUR 352.566,30
MXN 19,5313 MXN/EURMXN 5.480.000,00	19,5313 MXN/EUR	MXN 5.480.000,00	EUR 280.575,28
DOP 64,5164 DOP/EURDOP 3.905.400,00	64,5164 DOP/EUR	DOP 3.905.400,00	EUR 60.533,45
CUP Sin tipoCUP 1.164.000,00	Sin tipo	CUP 1.164.000,00	Sin cifra

Liquida en la fecha valor · 4 de 5 divisasEUR 1.378.275,03

No hay tipo publicado para CUP en esta fecha valor. Esa fila se queda fuera del total de arriba y de todo lo que dependa de él. No arrastramos un tipo anterior, no lo interpolamos y no triangulamos por una tercera divisa — una cifra convertida a un tipo que no existe es una cifra que tu auditor no puede reproducir, y el importe local que hay al lado sigue siendo exacto.

Un tipo que falta es un hecho del mercado en esa fecha y no un defecto del dato, y tratarlo como un defecto es la forma en que se publica una cifra equivocada sin el nombre de nadie encima. El hueco es más pequeño que la confianza que cuesta taparlo.

Lo que no vamos a hacer

No vamos a convertir a un tipo que nunca se publicó para esa fecha. No se interpola nada, no se arrastra el último día que sí lo tuvo y no se triangula por una tercera divisa para cerrar el hueco. Donde el mercado no dio tipo, la respuesta es el importe local y el nombre de la divisa — y qué hacer con eso lo decide tu tesorería.

Qué lo resuelve

¿Qué partes del producto cruzan la frontera?

Cuatro, y funcionan en este orden: lo que manda el banco local, en qué se convierte, cuánto vale para el grupo y qué vuelve a salir.

Como manden los bancos de cada país: SWIFT, EBICS, host-to-host, API y canales locales, con MT940, CAMT.053, BAI2 o CSB43 dentro. Un país cuyos bancos quieren su propio canal es una autorización y un formato, y si alguno de tus bancos manda algo que todavía no está, lo añadimos.
La posición, con su momento encima: Una sola marca de hora para toda la pantalla, con la zona en la que se leyó, y el importe local siempre junto a cada cifra de grupo. Una posición convertida en cuatro momentos distintos no es una posición, así que no se presenta como tal.
Los tipos como dato, con su origen: Cada conversión conserva el par, el tipo y el día para el que se publicó, así que cualquier cifra de grupo se puede devolver al importe local del que salió. Un tipo que no existe se guarda como que no existe.
Los pagos, por tu ruta de aprobación: Las órdenes salen por el canal de cada país y en el formato que aceptan sus bancos, y nada llega a un banco sin las aprobaciones que tú exijas. Los fondos siguen en tus propias cuentas en todo momento.

Los módulos de los que habla esta página

El primer lunes

¿Qué cambia de verdad el lunes por la mañana?

Cuatro cosas, y las cuatro son discusiones que tu equipo deja de tener.

Una posición y un momento dichoNadie pregunta si la cifra de México es la de ayer. La pantalla lleva el instante en que se leyó, con su zona, y todas sus cifras vienen de ese instante.
Fechas valor que se ven venirLas horas de corte y los calendarios bancarios están guardados por país, así que una orden lanzada después del corte del país que recibe lo dice al lanzarla y no dos días después.
Los tipos dejan de ser una discusiónCada cifra convertida enseña el par y el tipo que hay detrás, así que quien no esté de acuerdo con un total va a la línea y no a la persona que lo montó.
Una divisa sin tipo se veAparece nombrada en pantalla con su importe local exacto, así que tu tesorero decide qué hacer en lugar de descubrir en el cierre que algo se coló sin avisar.

Por dónde seguir

Preguntas

Lo que preguntan primero los grupos multipaís

01¿Con qué divisas funciona?: Con todas las que contabilicen tus sociedades, guardadas como importe local más el tipo al que se convirtieron y no como un euro al que se le ha tirado la historia. La fuente de tipos es la tuya y el grupo reporta en la divisa en la que reporte.
02¿Qué tipo usa una conversión?: El publicado para el día en que se movió el dinero de verdad, desde tu propia fuente de tipos. No una media de cierre de mes, ni el día en que alguien lanzó el informe. Cada cifra convertida guarda al lado el par y el tipo, así que el importe local se puede recuperar exacto.
03¿Qué pasa si un par no tiene tipo publicado?: Esa fila no tiene cifra de grupo. La divisa se nombra en pantalla, el importe local sigue exacto, el total dice cuántas divisas de cuántas cubre y nada aguas abajo hereda en silencio un número inventado. No interpolamos, no arrastramos y no triangulamos.
04¿Los festivos bancarios locales afectan a la posición?: Sí, y por eso se guardan. Los calendarios bancarios y las horas de corte están por país y por sociedad, así que una fecha valor que se mueve por un día cerrado en otro sitio aparece como una fecha y no como una diferencia sin explicación al final de la semana.
05¿Pueden nuestras sociedades de distintos países leer las mismas cifras?: Sí. Una misma posición conciliada, leída en español o en inglés y con los números escritos como los escribe cada idioma. Un centro de servicios compartidos y un equipo financiero local señalan la misma fila, así que la discusión es sobre la cifra y no sobre qué fichero es el bueno.

Trae una semana que haya cruzado una frontera.

Extractos de dos países y los pagos que fueron entre ellos, y te enseñamos las fechas valor, el tipo al que se convirtió cada cifra y cualquier divisa que nos negaríamos a convertir.

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Tu fuente de tipos y tu ruta de aprobación, sin cambios. En una sesión de trabajo no llega nada a ningún banco salvo que lo pidas.